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La véritable richesse ne se mesure pas seulement à ce que l'on possède, mais à la pérennité de ce que l'on transmet.

— Jean-Marc Villette, Associé Fondateur
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L'Art de l'Ingénierie Financière Sur Mesure

Fondée sur les principes de rigueur, de discrétion et d'indépendance, Lumina Patrimoine s'impose comme un acteur de référence dans la structuration et la gestion de grands patrimoines. Nous ne vendons pas de produits standards ; nous concevons des architectures financières pérennes.

Notre équipe pluridisciplinaire (fiscalistes, notaires, gérants de portefeuille) orchestre en synergie la protection, le développement et la transmission de vos actifs, qu'ils soient privés ou professionnels.

Notre Mission

Délivrer un conseil stratégique impartial, libéré de tout conflit d'intérêt institutionnel, pour aligner parfaitement votre structuration patrimoniale avec vos objectifs de vie.

Nos Valeurs Fondamentales

Excellence Technique : Une veille juridique et fiscale permanente.
Confidentialité Absolue : Le fondement de notre relation client.
Vision Long Terme : Penser la transmission avant la rentabilité immédiate.

Façade d'un immeuble de bureaux moderne en verre représentant la solidité d'entreprise

Pôles d'Expertise

Des solutions institutionnelles adaptées aux exigences complexes de la clientèle privée et des dirigeants d'entreprise.

Ingénierie Patrimoniale & Fiscale

Structuration juridique, optimisation fiscale des flux, audit patrimonial global et préparation à la cession d'entreprise dans un cadre réglementaire maîtrisé.

Gestion Privée & Allocation

Construction de portefeuilles sur mesure, sélection de fonds en architecture ouverte, private equity et actifs tangibles (immobilier core, club deals).

Corporate Finance

Accompagnement des dirigeants dans leurs opérations de haut de bilan (M&A, LBO, OBO), valorisation d'entreprise et recherche de financements structurés.

Multi-Family Office

Gouvernance familiale, consolidation des reporting multi-bancaires, conciergerie de luxe et philanthropie. Un accompagnement global pour les grandes fortunes.

Études de Cas

Illustrations concrètes de notre méthodologie d'intervention et de la valeur créée pour nos clients institutionnels et privés.

Graphiques financiers et documents sur un bureau

Cession d'une ETI Familiale

Structuration pré-cession (Apport-Cession via l'article 150-0 B ter) pour le fondateur d'une entreprise industrielle, permettant un réinvestissement optimal dans le Private Equity.

Corporate Finance Fiscalité
Bâtiment architectural moderne représentant l'immobilier d'entreprise

Structuration Immobilière Transfrontalière

Mise en place d'une holding luxembourgeoise (SOPARFI) pour centraliser la gestion d'un parc immobilier commercial européen d'une valeur de 150M€.

Immobilier Core International
Réunion de consultation avec documents et ordinateur portable

Gouvernance d'un Family Office

Création d'une charte familiale et mise en place d'un comité d'investissement pour structurer la transmission aux générations futures (3ème génération).

Family Office Transmission

Le Comité de Direction

Une expertise conjuguée issue des plus grandes banques privées et cabinets d'avocats d'affaires.

Portrait professionnel masculin, cadre en costume

Jean-Marc Villette

Président & Associé Fondateur

Ex-Directeur de la Gestion Privée d'une grande banque d'investissement européenne. 25 ans d'expérience.

Portrait professionnel féminin souriante

Éléonore Dubois

Directrice Ingénierie Patrimoniale

Avocate fiscaliste de formation, experte en structuration complexe et transmissions internationales.

Portrait professionnel masculin, bras croisés

Thomas Rivoire

Responsable Allocation d'Actifs

Spécialiste des marchés financiers et du Private Equity. Ancien gérant de fonds institutionnels.

Confiance & Discrétion

Ce que nos clients et partenaires disent de notre accompagnement.

"Lumina Patrimoine a su dénouer une situation fiscale complexe suite à la vente de mon groupe. Leur indépendance d'esprit et la clarté de leurs recommandations m'ont permis de sécuriser l'avenir de ma famille avec sérénité."

Alexandre B.
CEO & Fondateur, Industrie Tech

"Une architecture ouverte véritable qui contraste avec les établissements bancaires classiques. La qualité de leur due diligence sur les fonds de Private Equity est digne des plus grands cabinets institutionnels."

Valérie M.
Directrice de Family Office

"L'équipe a fait preuve d'une technicité remarquable lors de la préparation de mon pacte Dutreil. Une disponibilité sans faille et une capacité à vulgariser des concepts juridiques complexes."

Philippe C.
Actionnaire Majoritaire, ETI Retail

Organiser une Consultation

Nos associés se tiennent à votre disposition pour un premier échange confidentiel sur votre situation patrimoniale.

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